Пассивное инвестирование: Задел считает, что докупить, чтобы портфель следовал индексу Мосбиржи

Нет. Задел не подключается к брокеру и не видит ваших денег. Позиции вы вносите вручную или загружаете PDF-отчёт брокера.

Да, в бета-режиме. На странице брокерского счёта загрузите PDF-отчёт брокера: Задел заполнит состав счёта, а вы проверите и подтвердите. Из отчёта берутся только бумаги, их количество и остатки денег; сделки, дивиденды, купоны и налоги не берутся. Сам отчёт не сохраняется, а ФИО и номера договора и счёта мы ищем в тексте и скрываем до распознавания.

Нет. Он показывает расчёт, а сделки вы совершаете сами в приложении своего брокера.

Да. Создайте портфель и счёт и отметьте пополнение — Задел покажет, какие бумаги и сколько штук купить первыми.

Акции, облигации (включая ОФЗ) и фонды Мосбиржи, а также вклады и валюта (USD, EUR, CNY) по курсу Банка России. Иностранные биржи не поддерживаются.

Индекс Мосбиржи (IMOEX) — акции крупнейших российских компаний, у каждой свой вес. MCFTR — тот же индекс вместе с дивидендами, которые сразу снова вкладываются в акции (реинвестирование). ОФЗ — облигации, выпущенные государством. Эмитент — компания или государство, выпустившее бумагу; максимум на эмитента — наибольшая доля группы в бумагах одного эмитента. Денежный фонд — фонд краткосрочных займов между банками: его цена обычно растёт почти каждый день, как вклад, но доход не гарантирован. Ребалансировка — возврат долей портфеля к целевым: Задел подсказывает, что докупить на пополнение или продать лишнее.

Акции из индекса IMOEX — в «Акции индекса»; фонды акций — в «Высокодоходные». Облигации — по кредитному рейтингу и сроку до погашения: ОФЗ считаются надёжными, надёжная короткая облигация уходит в «Высоколиквидные». Акции вне индекса и облигации с низким рейтингом — в «Высокодоходные». Вклады, валюта и денежные фонды — в «Высоколиквидные».

«Акции индекса» — это сами акции из индекса Мосбиржи в пропорции его весов с вашими поправками; так сервис может посчитать, сколько какой бумаги докупить. Фонд повторяет индекс без ваших поправок, поэтому учитывается в «Высокодоходных» вместе с другими фондами акций.

Да, в «Стратегии». По умолчанию доли такие: акции индекса 50%, надёжные облигации 30%, высокодоходные 5%, высоколиквидные 15%.

Бумага могла упереться в лимит доли одного эмитента, уже быть выше своей цели, быть исключена вами из рекомендаций или стоить за лот дороже, чем нужно бумаге.

Да, для групп «Надёжные облигации» и «Высокодоходные», когда доля группы заметно выше цели; в первую очередь — при превышении лимита на одного эмитента. Фонды и ОФЗ под лимит не попадают. Для акций индекса и высоколиквидных активов подсказок к продаже нет.

Задел подсветит её, а после вашего подтверждения зачислит номинал в остаток на счёте.

Нет. Задел следит за структурой портфеля, а не ведёт налоговый учёт и учёт выплат.

Да. Можно завести несколько портфелей, например «Пенсия» и «На квартиру», а в каждом — несколько счетов: брокерских или вкладов.

По почте и паролю, через Google или через Яндекс.

Цены и условия бесплатного тарифа — в блоке «Тарифы» выше на этой странице: они актуальны на сегодня и могут меняться.

Лимит сравнивается с суммой всех ваших портфелей: бумаги по последним ценам Мосбиржи плюс деньги на счетах — то же число, что на Обзоре. В «Настройки → Подписка» видно, сколько лимита использовано; если его не хватает, там же можно сменить тариф на другой, с большим лимитом.

Цена после акции указана на карточке тарифа. Платный тариф подключается только по вашей заявке.